Entrepreneurs

Ne demandez pas ce que vous pouvez faire pour l’entreprise, mais ce que l’entreprise peut faire pour vous…

Comment séparer Patrimoine professionnel et Patrimoine privé ?

  • Quel statut social pour le dirigeant ?
  • Quelle forme sociale choisir ?
  • Quelle stratégie de rémunération ?
  • Faut-il construire une holding ?
  • L’épargne salariale
  • L’acquisition des locaux professionnels
  • Se prémunir des conséquences des accidents de la vie – décès, divorce, invalidité… 
  • Le pacte Dutreil, le mandat posthume.

Comment protéger sa famille des conséquences liées à l'activité professionnelle ?

  • La transmission
  • Le contrôle et le pouvoir sur les actifs (à l’occasion d’un démembrement)
  • Le maintien du niveau de vie et du train de vie

La fiscalité post cession d'entreprise et l'organisation des actifs

  • Optimiser la fiscalité de cession de mon entreprise
  • Réduire ma base taxable à l’IFI
  • Diversifier ses actifs avec une fiscalité favorable :
    (Private Equity, Société patrimoniale, FCPR, LMP, Nue Propriété, capitalisation, etc..)

Au travers d’un audit patrimonial personnalisé et la mise en place d’une stratégie d’optimisation répondant à vos objectifs personnels, un conseil qui connaît votre situation globale et vous accompagne.

Professions libérales

Retraite

Construire un patrimoine qui travaille pour vous et vous procure des revenus complémentaires.
Choix des outils parmi le PER, l’épargne salariale l’assurance vie, les PEA/PME, l’immobilier d’investissement nu ou meublé, l’acquisition des locaux d’activité, le transfert de vos contrats MADELIN ou PERP.

La transmission

Parmi les solutions disponibles, nous choisissons ensemble celles qui correspondent le mieux à votre patrimoine et à vos désirs.
Le régime matrimonial, l’assurance vie, les donations, le démembrement de propriété, la Loi Dutreil.

La fiscalité

Réduire son IR, son IFI au travers d’une ingénierie patrimoniale personnalisée pendant votre activité professionnelle ou après votre arrêt d’activité.

Protéger sa famille

- Adopter un régime matrimonial en phase avec vos objectifs
- Assurer le maintien du niveau de vie et du train de vie du conjoint survivant et l’éducation des enfants
- Augmenter les pouvoirs sur les actifs patrimoniaux en évitant les conséquences d’un démembrement subi de la propriété.
- Prendre des dispositions adaptées aux familles recomposées.

Valoriser un capital

Choix des actifs financiers et immobiliers dans une fiscalité optimisée. 

Au travers d’un audit patrimonial personnalisé et la mise en place d’une stratégie d’optimisation répondant à vos objectifs personnels, un conseil qui connaît votre situation globale et vous accompagne.

Corporate

CM PATRIMOINE, depuis 1996, est spécialisée dans le placement de la trésorerie d’entreprise à moyen et long terme pour des associations, des institutionnels, caisse de retraite et entreprises cotées et familiale.
En 2020, nos clients corporate ont dégagé un rendement moyen de 2.40% avec un capital garanti à tout moment.
SOLUTIONS PERSONNALISEES :
- Usufruit temporaire de SCPI
- Contrats de capitalisation
- Produits structurés
- Garantie de capital
- Private equity
- Fonds immobiliers professionnels 
EPARGNE SALARIALE :
Nous étudions vos besoins et mettons en place une solution personnalisée répondant à vos attentes.